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北京出台13项监管措施反洗钱反诈骗

时间:70-01-01 08:00 来源:

滥觞标题:北京出台13项监管步伐反洗钱反欺骗

新华社北京8月28日电(记者王晓洁、郭宇靖)北京银保监局近日印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》,针对当前银行卡营业面临的电信欺骗、盗刷、信用卡授信不谨慎等凸起风险问题,出台13项详细监管步伐,切实保障金融破费者的合法职权。

根据意见,13项详细步伐主要包括警备银行卡账户开立风险、严格信用卡授信治理、加强银行卡买卖营业监控等方面,重点警备洗钱、电信收集新型违法犯罪等风险。

为有效遏制当前银行卡领域电信收集欺骗多发态势,意见针对部分营业流程,将监管要求具化、细化。比如,在具备监管部门供给的账户查询前提下,商业银行在为客户新开立账户和银行卡前,应对其名下已开立的银行账户和银行卡进行查询;应严格节制同一客户的银行卡累计开卡数量,严格谨慎为账户已被冻结的客户解决新开卡营业等。

同时,意见通过细化操作规范和营业原则,督导商业银行在赞助持卡人主动警备敲诈风险等方面主动实行更多社会责任。比如,商业银行应开导客户根据实际必要,经由过程柜面、网上银行、手机银行等多种渠道设置银行卡“账户安然锁”,锁定买卖营业地点、光阴、类型、限额等参数;对付存量银行卡,应主动见告客户在无境外交易需求环境下及时关闭境外交易权限等。

针对近期市场上呈现的个别类型的银行卡营业无序竞争征象,意见强调,严禁银行卡及相关绑定营业经由过程攀比馈赠、竞相折扣、加码优惠等匆匆销手段开展恶性竞争。

意见还首次引入“智能风控”观点,明确鼓励商业银行引入小我征信、通信运营商、社保、公积金、纳税证实、交通运输部ETC数据等外部可托数据,使用“大年夜数据+模型”技巧手段赓续完善银行卡风险治理体系。

责任编辑:李盼(EN057)

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